华尔街因即时通讯软件和短信被罚款超过25亿美元。而如今，富国银行和法国巴黎银行等金融机构也将因员工通过WhatsApp等非正式通信渠道和个人短信、电邮来沟通工作而受到处罚。美国证券交易委员会（SEC）周二表示，富国银行子公司同意向证券交易委员会支付1.25亿美元，法国巴黎银行将支付3500万美元。此外，据大宗商品期货交易委员会（CFTC）称，这两家银行还分别因衍生品经纪商的类似违规行为而被处罚7，500万美元。CFTC宣布了总计2.66亿美元的罚款，SEC称企业同意支付2.89亿美元。迄今为止，监管部门因这类即时通信行为开出的罚单总计超过25亿美元，成为美国过去十年最大的执法行动之一。
近年来，随着科技的进步，即时通讯软件和个人通信工具在金融行业中的使用越来越广泛。然而，这种非正式的沟通方式却经常存在着一些合规风险。根据美国证券交易委员会发表的声明，富国银行子公司和法国巴黎银行都因员工违规使用WhatsApp和个人短信、电邮来进行工作沟通而被处以巨额罚款。
富国银行子公司将支付1.25亿美元，而法国巴黎银行也将支付3500万美元。此外，这两家银行还因衍生品经纪商的类似违规行为被大宗商品期货交易委员会处罚7500万美元。综合来看，这次罚款总计达到了2.66亿美元，是近十年来美国监管部门对该行业采取的最大执法行动之一。
这不仅仅是因为违规行为带来的直接损失，更是因为这种行为所带来的合规风险给金融机构带来了很大的不安全感。监管部门希望通过对这些违规行为的严厉处罚，来提醒金融机构和他们的员工必须严格遵守合规要求，确保金融市场的稳定和公平。
值得一提的是，这并不是第一次因违规即时通讯行为而被罚款的金融机构。此前，包括瑞穗金融集团、法国兴业银行和满地可银行在内的多家机构也因类似违规行为而遭到处罚。这些公司中，满地可银行一位发言人表示，该行“近年来大大改善了合规程序”，并对调查结果表示满意。不过，也有一些公司对此次和解结果持保留态度，表示不予置评。
通过这一系列的罚款案例可以看出，金融机构在使用即时通讯软件和个人通信工具时必须严格遵守相应的合规规定和监管要求。只有在确保合规的前提下，这些工具才能够发挥其便利和高效的作用。因此，本次罚款对于金融机构来说，既是一次警示，也是一次机会，他们需要进一步加强对员工的培训和监督，建立完善的合规控制体系，以确保金融业务的健康发展和持续稳定。
在这一背景下，金融机构不仅仅需要提高员工的法律意识和合规意识，还需要引入更加安全可靠的企业级通信工具。这些工具可以提供更加严格的授权和监控机制，有效防止员工在沟通过程中出现不当行为，保证沟通的安全性和合规性。只有这样，金融机构才能够更好地抵御合规风险，保护自身和客户的利益，实现长期可持续发展。
总之，富国银行和法国巴黎银行即将因员工的违规即时通讯行为而被罚款。这一罚款事件再次提醒金融机构必须加强合规意识，严格遵守监管要求，确保金融市场的稳定和公平。同时，金融机构也需要积极引入安全可靠的企业级通信工具，加强对员工的培训和监督，以防止类似违规行为的再次发生。只有通过这些举措，金融机构才能够更好地应对合规风险，实现长期可持续发展。
